物聯網時代台灣產業的角色與定位

 http://www.chinatimes.com/newspapers/20140829000082-260202

 

2014年08月29日

開發金控旗下凱基證券28日於君悅飯店舉辦物聯網投資論壇。（業者提供）

物聯網（Internet of Things, IOT）時代即將來臨，這是全球產業的共識，從政府到廠商也都競相尋找本身的利基定位，紛紛擘畫未來藍圖，甚至已經直接進行相關投入，力求在這新產業世代中成為領頭羊，而不是跟隨者；能夠吃香喝辣、整碗全拿，而不是為人作嫁、撿拾零碎。各國採行的作法也不相同，政府與大型企業集團唇齒相依的韓國政府，很有 魄力地在松島市打造實驗城市，重點在於「智慧家庭」與「智慧城市」；至於歐美自由經濟資本主義國家，仍由業者自行規劃，藉著併購相關公司，強化其本身在物 聯網中最有利基的部分，例如Google以32億美元併購一家研發生產感應器的公司Nest，因為感應偵測是物聯網功能的起始，能使感應偵測有「智慧」， 整個物聯網的應用才有發揮的空間。

物聯網顧名思義是將各樣物件藉著網路連結起來，以發揮使用者所規劃達成的功能。這樣的應用，目前已呈現雛形，例如家庭保全藉著紅外線感應偵測，當有宵小入侵，感應器會連結網路，通報保全公司甚至警察機關。

然而，目前的紅外線感應偵測誤判率甚高，也許一隻小貓經過都可能造成虛驚一場。未來的物聯網就是要讓連結的物件本身更有智慧，而且物件與網路間要更有智慧地連結，連結後的分析判斷與處理反應也要更有智慧與效率。

 

在物聯網技術成熟的世界，人們可以從清晨被鬧鐘叫醒到夜裡關燈安眠，整天除了必須用自己的智慧與同儕合作處理公務做成決策，或接待客戶完成交易等「純公事」必須自己處理之外，一切雜事都可以交給人工智慧的物聯網。因此物聯網商機大到難以估算，根據IDC估計，到了2020年至少達7兆美元，實際上可能不只這數字。

物聯網產業的成功，不但其組成物件本身要更有智慧，物件的整合也要更有智慧，整合後的應用不但要有智慧，甚至須達「善體人意」的地步。

 

以「智慧家庭」物聯網為例，鬧鐘叫醒主人的同時，鬧鐘就啟動咖啡機烹煮咖啡，還通知附近早餐店訂餐，並連結電腦列印主人當日行程、也通知司機備車時間及當日「跑攤」的每個行 程；主人盥洗完畢，看了當天行程，對手機口述當天行程的修改後，手機連結物聯網相關物件，依指示做相關的更新與後續連結的配合。這個智慧家庭的主角在整個過程中，自己只做了盥洗、喝咖啡、對手機下指示等少數動作，物聯網則替他連結早餐店、司機及後續相關行程的人員與作業。


至於更複雜的「智慧城市」則牽連到更多的連網物件，每個物件要更精準、更有分析能力，並且還要有「回饋處理」的智慧功能。單以交通管理而言，平時要能依照交通流量調整紅綠燈 的秒差變動，當道路塞車或有任何意外狀況發生時，「智慧城市」物聯網對任何資訊的接收、分析、回報以及應變決策，都要有高度智慧，能自行處理，這就需要有 分析「大數據」（Big Data）的技術與高速雲端運算的能力。


在其他運用方面也是不勝枚舉，例如醫療物聯網可以對住宅中的獨居老人、馬路上行動中的個人，做隨時的生理偵測，並將接收到的資料作分析判斷、資訊通報，甚至在發生緊急狀況時，能立即提出緊急處理建議，好讓接收到訊息的相關人員 如保全人員或家人等，把握搶救的黃金時間，即時做最好的處理或後送；甚至判斷情況危急必須直接通知醫療機構時，就立即進行同步通報。在商業運用上，一般認 為像Google、Yahoo、AT&T等公司，本身擁有Big Data的既有優勢，未來其物聯網技術可能朝向發揮Big Data在資料採礦（Data Mining）的先進運用，從而成為未來各項商機的「先知」，能洞燭機先搶進未來明星產業，進行多角化經營。因此，投資銀行高盛談物聯網，用SENSE的 5個字母代表：S-Sensing（感應）、E-Efficient（效率）、N-Networked（網路化）、S-Specialized（專業 化）、E-Everywhere（無所不在），實在道盡物聯網產業的精髓。

以台灣產業而言，無所不在的物聯網所需的物件，台灣都已經具備良 好的基礎，例如穿戴式裝置使用的藍牙晶片、零售通路使用的電子標籤、智慧電網使用的ASIC特殊晶片、網路通訊使用的基頻晶片；也擁有台積電幾乎無所不能 的各式晶圓代工、鴻海集團為雲端連網運算不可或缺的伺服器代工等。這些都使台灣在未來的物聯網產業中擁有一席之地，將來物聯網技術無論如何進展，台灣廠商 絕對不會缺席。然而，值得思考的是，在各種物聯網產業當中，我們都只插花式的提供個別物件，還是要選擇某些特定的物聯網技術，作一條龍式上中下游整體定 位、規劃與生產。韓國已選定「智慧家庭」與「智慧城市」為重點，並且已經在松島市進行試驗，我們的方向呢？另一個值得憂慮的是，物聯網是以網際網路為骨幹 來串聯一切，我們的4G LTE網際網路才剛起步，在發展物聯網技術與產業時，基礎建設已經預備好了嗎？

20140805 台灣基本面仍看好，趨勢不變，外資喊加油！

受美國經濟回溫，台灣出口明顯回升，根據經濟日報的報導，包括中央研究院、台灣經濟研究院、中華經濟研究院、台灣綜合研究院等機構都預估台灣今年經濟成長率將在3%之上，表示基本面仍看好。

根據彭博社「2014年亞洲年中展望報告」，台灣今年預估經濟成長率為3.3%，台灣未來展望為內需穩定、出口升溫、經濟成長趨穩，但報告中有提及需注意美聯儲QE回收恐遭資金回流美國所影響。

近期雖受到外資出走導致台股下修幅度加大，但在金管會態度軟化下，前景仍看好，觀察近期亞股資金流向，主要以台、韓、印度為主軸，從資金面來看，台股趨勢不變。

下半年亞洲大透視／台灣 全年保三沒問題
http://money.udn.com/storypage.php?sub_id=5648&art_id=203076

亞洲經濟 尋找成長的魔法石
http://udn.com/NEWS/WORLD/WOR2/8849760.shtml

外資力挺 台韓成亞股吸金市場
http://fund.udn.com/fund/storypage.jsp?f_ART_ID=311069

 

 

 

世界不平靜，然而投資市場卻在震盪中，沿著上升軌道前進，短期雖遇亂流，有不小的修正壓力，但只要經濟復甦本質不變，最終仍有持續前進的力量。

 http://blog.cnyes.com/My/vip-blog36/article2037443

股市越亂，心卻要靜

近金城武代言4G廣告，一句「世界越快，心則慢」又爆紅，用在投資市場，「股市越亂，心卻要靜」。不要受到每天層出不窮壞消息引導，冷靜想想經濟基本面的方向，才能拿定主意做好投資。
最近世界不平靜。台灣有高雄氣爆、大陸有雲南地震，再加上加薩走廊衝突、阿根廷債務違約、葡萄牙銀行危機、烏克蘭危機、馬航墜機、制裁俄羅斯....，隨便一列，有一大堆負面消息。投資人深陷在諸多壞消息氣氛中，實在無法對投資市場太過樂觀。

災難不斷，市場仍持續上揚

不過，我回顧了今年3、4月所寫的文章，當時，也有諸多負面事 件，包括烏俄危機、大陸、日本經濟隱憂、韓國船難、巴西俄羅斯降評、泰國政爭、越南台商受創，美股更是經常被喊泡沫化了.....。結果，全球股市還是緩 步上升，美股、德股7月再創新高，日股也回升，甚至大跌五年的大陸股市，也終於回神上漲。

世界不平靜，然而投資市場卻在震盪中，沿著上升軌道前進，短期雖遇亂流，有不小的修正壓力，但只要經濟復甦本質不變，最終仍有持續前進的力量。

美國經濟，為中流砥柱

根據美國最新Fed報告，
美國經濟緩慢復甦，失業率也降至 6.2%，但由於復甦情況不平均，Fed仍維持寬鬆政策。

目前並非經濟面有何重大疑慮，而是市場開始擔心Fed何時要升息。近期美國企業公布的2Q財報很 亮麗，S&P 500家企業已公布的380家，有68.7%獲利優於預期，從企業面看，景氣並未轉壞，投資人不需過度反應。

歐洲方面，由於與俄羅斯地緣關係較深，對俄羅斯制裁將影響部分企業獲利，此外，經濟面短期出現成長遲緩現象，但只是成長腳步減慢，並非景氣轉壞，預估今年如西班牙、義大利等，可望走出衰退陰霾。所以，短期市場修正，不需要以空頭來臨解讀。

新興市場危機減緩

經濟面表現不佳的金磚四國，除了俄羅斯之外，都漸有起色。

包括世足賽後，巴西股市走勢穩健，大陸則有政策面作多，股市近期有所表現。

印度則是選舉利多，但近期漲多盤整。

由於美歐股市漲多拉回，國際資金反而轉進金磚四國與新興市場，

根據統計7月份流入新興市場資金達64.8億美元，與去年下半年大舉流出大不相同。

不過，部分國家經濟成長由強轉弱，如印尼、泰國等，投資人要多注意風險。

反而是先前表現較弱的市場，如韓國、巴西、大陸、香港等，較有觸底回升的機會。

另外，台灣國發會最新公布6月景氣燈號仍為綠燈，分數26分比5月上升，已經連續五個月為綠燈。

此外，主計處公布第二季經濟成長率為3.84%，是近六季最高，今年全年有機會突破3%經濟成長率。

整體而言，台灣經濟面持續加溫中，雖然近期高雄氣爆對石化業有衝擊，但也有重建需求，影響層面可能有限。

檢視手上基金，分散配置為優

最近有不少人問我，是否要賣出美歐股市基金，轉進新興市場。

從股市高低位階來看，確實美歐股在高檔，新興市場在相對低檔，如此轉換未來一年獲利機會較大。

不過，美歐股市才是投資市場的領頭羊，如果這些市場大幅修正，新興市場也不可 能有上漲機會。

 我認為在多頭趨勢未改變前，美歐股市基金仍可續抱，若真有人想要落袋為安，應該等下次股市再創新高時行動，不需要急著在市場修正時殺低。

至於我呢？仍然秉持分散投資、重視平衡配置，持續抱牢我的股票基金。

股市紛亂時，心卻要靜。投資市場震盪階段，需要冷靜的心來做投資決策。

 

新藥崩跌、丙種斷魂

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2014-08-07 新藥股因遭基亞（3176）拖累，近日走勢呈現崩跌狀態，此事重創丙種金主圈，股票要斷頭斷不掉，使得金主恐慌性地拋售其他生技股，市場氣氛肅殺而凝重，由於牽涉金額超過800億元，事態會如何演變，沒人敢說。

基亞股價此次由高點479元崩跌，到昨天收盤246.5元，市值已蒸發321億元，若再加上其他上市櫃及興櫃的新藥股，市場資金損失絕對在800億元以上。

新藥股因為多數沒有獲利，所以沒有信用交易，市場主力介入，大多依賴丙種資金奧援，在市場呈現多頭時，大多數介入新藥股者都有獲利，因此相安無事，丙種金主在過去一年多，也從中賺取不少利頭。

只是這次基亞期中臨床報告失利來得太突然，讓還在場內的主力、金主、作手，全數措手不及，

一般而言，丙種金主收2成保證金，當股價跌三根停板，就必須停損，但基亞跌停掛出張數都是1、2萬張，成交張數卻只有幾十張，丙種要斷頭根本斷不掉，現在虧損的都是自己的錢。

生技新藥股的泡沫，到此算是宣告壽終正寢，但流動性不足的危機卻還未解決，其他像是台微體（4152）、安成藥（4180）、浩鼎、中裕、寶齡，也步上基亞之後，多吐回之前的漲幅。

這件事要如何善了？是否會衍生其他事端？目前整個市場都在看，高雄氣爆讓榮化面臨生存危機，生技股泡沫破裂的衝擊，絕對不在氣爆之下。
（紅布朗）

20140801 國際紛亂一籮框，以色列、烏克蘭、葡萄牙、阿根廷、制裁俄羅斯....，最強的美股也開始修正了。但其實這都只是短期消息的干擾，不會影響經濟面的復甦。因此，修正就提供了好的投資機會。
台灣也不平安，掉飛機、氣爆、換部長....，但第二季經濟成長率3.8%，近期股市衝太快了，也需要修正釋放壓力。
精明的投資人，不需要因為短期事件恐慌，還是多注意基本面是否改變。若基本面無虞，下跌就提供便宜買進的機會。只是，不需要太急，可以多觀察觀察，確認修正結束再進場。

林奇芬治富俱樂部